Trái phiếu Than Quốc Tế - TQT1

14/08/2019 -

Thông tin doanh nghiệp

Công ty cổ phần Than Quốc Tế

 

Công ty Cổ phần Than Quốc tế được thành lập vào ngày 19/03/2015. Với định hướng kinh doanh đúng đắn và sự chỉ đạo sâu sát của Ban lãnh đạo giàu kinh nghiệm cũng như đội ngũ nhân viên năng động, Công ty Cổ phần Than Quốc tế đã có bước chuyển mình rõ rệt trong năm 2017 (doanh thu đạt gần 300 tỷ đồng) và 2018 (doanh thu đạt 465 tỷ đồng, tăng 58,9% so với năm 2017) với các mặt hàng kinh doanh đa dạng hơn như than, nhựa, khí hóa lỏng.

Hiện Công ty đang triển khai các dự án kinh doanh về về xuất khẩu các mặt hàng nông sản, hứa hẹn một năm 2019 sẽ thành công hơn nữa.

Bảng lãi suất

Lãi suất với kỳ hạn cố định
Kỳ hạn (tháng) 3 6 9 12 15 18
Lãi suất (%/năm) 11% 12% 12,5% 13% 13,5% 14%

 

 

Lãi suất với kỳ hạn linh hoạt

Kỳ hạn (tháng) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Lãi suất (%/năm) 6,5 7 7,5 8 8,5 9 9,5 10 10,5 11 11,5 12

Ví dụ

Đối với kỳ hạn cố định

Nhà đầu tư A có khoản tiền vốn nhàn rỗi trong 12 tháng là 1 tỷ đồng và quyết định đăng ký mua 100 trái phiếu TQT1 thuộc dòng sản phẩm trái phiếu G-BOND của APG với hình thức kỳ hạn cố định là 12 tháng vào ngày 02/09/2019, giao dịch được mô tả như sau:

 
Minh họa khoản đầu tư trái phiếu TQT1, kỳ hạn cố định
Ngày mua 02/09/2019
Giá mua 10.000.000 đồng/trái phiếu
Số lượng 100 trái phiếu
Tổng giá trị mua 1.000.000.000 đồng
Kỳ hạn (tháng) 12 tháng
Ngày bán lại 02/09/2020
Lãi suất 13%/năm

Dòng tiền nhà đầu tư A nhận đươc như sau:

Ngày nhận tiền Nội dung Số tiền nhận Lãi suất thực nhận
02/09/2020 Trả lãi 123.500.000 12,35%/năm
02/09/2020 Bán lại trái phiếu cho APG 1.000.000.000

Nếu ngày trả lãi trái phiếu trùng vào ngày nghỉ thì lãi trái phiếu sẽ được thanh toán vào ngày làm việc tiếp theo

 

Đối với kỳ hạn linh hoạt

Nhà đầu tư B có khoản tiền là 1 tỷ đồng. Trong 3 tháng, ông B có nhu cầu sử dụng 200.000.000 đồng cho mục đích cá nhân và sau 2 tháng tiếp theo, nhà đầu tư này tiếp tục có nhu cầu sử dụng khoản tiền là 300.000.000 đồng. Do vậy, nhà đầu tư B quyết định đăng ký mua 100 trái phiếu TQT1 thuộc dòng sản phẩm trái phiếu G-BOND của APG với hình thức kỳ hạn linh hoạt để đáp ứng nhu cầu rút vốn linh hoạt của mình vào ngày 02/09/2019. Giao dịch của ông B được mô tả như sau:

 
Minh họa khoản đầu tư trái phiếu TQT1, kỳ hạn linh hoạt
Ngày mua 02/09/2019
Giá mua 10.000.000 đồng/trái phiếu
Số lượng 100 trái phiếu
Tổng giá trị mua 1.000.000.000 đồng

 

 

Số tiền rút ra (triệu đồng)

Thời gian nắm giữ với khoản tiền rút ra Ngày đăng ký bán Số tiền nhận

Lãi suất (%/năm)

Tổng số tiền lãi nhận được (đồng)
200 3 Tháng 02/12/2019 3.562.500 7,5%/năm 70.656.250
300 5 Tháng 02/02/2020 10.093.750 8,5%/năm
500 1 Năm 02/09/2020 57.000.000 12%/năm

Lãi suất chỉ được tính cho kỳ hạn nắm giữ trái phiếu tròn tháng (tương ứng là 1 tháng, 2 tháng, 3 tháng,....); đối với kỳ hạn nắm giữ không tròn tháng như 1 tháng 10 ngày thì nhà đầu tư chỉ được tính lãi là 1 tháng, 10 ngày lẻ nắm giữ sẽ không được tính lãi)

 Vốn đầu tư tối thiểu: 10 triệu đồng theo mệnh giá

Quy trình mua bán

Bước 1

Nhà đầu tư mở tài khoản

 

Bước 2

Chuyển tiền mua Trái phiếu

 

Bước 3

Sở hữu Trái phiếu TQT1

 

Bước 4

Nhận tiền lợi tức Trái phiếu/tất toán

 

Bước 5

Bán lại Trái phiếu TQT1 cho APG